Commodity.com es un centro donde cualquiera puede aprender sobre activos financieros y cómo operar. Para los novatos en el arte de la especulación bursátil, definamos qué son las materias primas.
Una mercancía es un recurso, un bien con valor monetario que puede venderse o aportarse. Por ejemplo, el Reino Unido exporta mucho oro, petróleo y platino. Todas ellas son materias primas.
Hay varias formas de negociar con materias primas en el Reino Unido, tanto físicamente como por Internet. Sigue leyendo para saber qué tipos de activos hay y las plataformas que los ofrecen. Consulta también nuestras guías detalladas sobre Corretores y CFD en el Reino Unido.
Contenido
¿Qué es el comercio de materias primas?
Las materias primas se definen a menudo como materias primas, aunque el término tiene un significado más amplio tanto para Corretores como para los compradores y vendedores. Se ha convertido en un término poco preciso.
Un buen ejemplo son las criptomonedas: son activos digitales sin forma física, aunque se consideran una mercancía. Los recursos y bienes procesados, como la gasolina refinada o el gasóleo de calefacción, son tan mercancías como el oro, la plata o el mineral de hierro sin procesar.
Si un recurso tiene valor monetario y se negocia en un entorno de mercado accesible, puede considerarse una mercancía.
Así pues, el comercio de materias primas es el acto de comprar y vender activos, recursos, a menudo materias primas, con valor monetario. Las personas pueden comerciar con materias primas durante periodos de tiempo más o menos largos.
Los operadores diarios suelen hacerlo en línea, con frecuencia y en plazos más cortos. Evitan el compromiso físico con los productos y a menudo especulan con los movimientos diarios de los precios.
Los inversores institucionales y algunos operadores minoristas pueden mantener posiciones durante periodos más largos, dependiendo de las condiciones de mercado del activo en cuestión.
¿Qué materias primas puedes negociar en el Reino Unido?
Con una plétora de materias primas disponibles para comerciar en el Reino Unido, normalmente se clasifican de la siguiente manera:
- Agrícolas: Bienes recogidos y producidos mediante métodos agrícolas. El ganado, los cereales, las frutas y diversos productos de confitería son ejemplos de mercancías agrícolas.
- Metales: Normalmente encontrarás materias primas metálicas bajo un único término general, o divididas en otras dos categorías: metales preciosos y metales comunes. El oro y la plata son ejemplos de metales preciosos, mientras que el cobre se considera común debido a su relativa abundancia.
- La energía: Cualquier bien físico que se utiliza comercialmente para generar energía. La electricidad en sí misma es una mercancía, al igual que el petróleo crudo y el gas natural.
- Criptodivisas: Aunque es discutible, las criptodivisas suelen considerarse una mercancía. Sin embargo, estos activos virtuales no tienen contrapartida física.
- Medioambientales: Lo que podemos llamar créditos energéticos no tangibles. El valor de estos créditos depende de la demanda de producción de energía más limpia.
He aquí algunas de nuestras guías de productos más populares en pocas palabras:
Productos agrícolas
Un grupo de materias primas que existe desde hace más tiempo que todos los demás. La agricultura sigue siendo responsable de una gran parte del mercado de materias primas, con activos agrícolas como:
- Maíz: Como pieza clave de la economía mundial, el maíz es una fuente de alimento popular para los seres humanos, así como para el ganado, como el ganado de engorde, los cerdos magros y el ganado vivo. Es un componente clave en la producción de combustible etanol.
- Café: Una mercancía con popularidad mundial que cultiva un pequeño monopolio de países como Brasil, Vietnam, Colombia, Indonesia y Etiopía. Al igual que el té en el Reino Unido, el café se ha ganado un estatus de esencial mundial con una demanda continua.
- Azúcar: Se utiliza para endulzar alimentos y bebidas, así como en la producción de etanol. El comercio mundial del azúcar es controvertido, con varias batallas por el "poder del azúcar" a lo largo de la historia. India, Tailandia, China, EE.UU., Pakistán y Rusia producen y exportan actualmente los mayores volúmenes de azúcar.
- Soja: El auge vegano y vegetariano contribuyó a que la soja se convirtiera en un producto cada vez más popular. Se utiliza como alternativa a la leche, la harina e incluso como alimento para el ganado. EE.UU., Brasil y Argentina representan el 80% de la producción mundial de soja.
- Trigo: Cultivado durante siglos en todo el mundo, el trigo es un competidor directo en valor de otros cereales como la avena, la cebada y el maíz. El aumento de la demanda en los países en desarrollo es prometedor para el comercio del trigo.
Metales preciosos y metales comunes
Tanto los metales preciosos como los comunes suelen aparecer bajo el paraguas "metal" cuando navegas por las listas de activos de las aplicaciones de negociación. Aun así, vamos a distinguirlos.
Los metales preciosos incluyen:
- Oro: Un depósito de valor popular, a menudo en tiempos de inflación monetaria. Se utiliza sobre todo en joyería. El precio actual del oro al contado es de 2.469,96 £ por onza troy.
- Plata: Con un precio de 0,79 £ por gramo, la plata se utiliza en la fabricación de joyas y como ingrediente clave en la conducción de electricidad. Al igual que el oro, es un depósito de valor popular, aunque secundario.
- Platino: Gran demanda en la industria del automóvil, así como en la moda y otras manufacturas industriales. El platino es más raro que el oro, con un precio de £[ERROR, símbolo no encontrado: XPT/GBP] por onza troy.
- Paladio: En cierto modo rival del platino en una serie de casos de uso. El precio del paladio de £[ERROR, símbolo no encontrado: XPA/GBP] por onza troy está impulsado en gran medida por la demanda de productos como catalizadores, artículos dentales y otros usos industriales diversos.
Los metales más comunes son:
- Cobre: Altamente conductor, por lo que se utiliza ampliamente para el cableado eléctrico, la fontanería y la maquinaria industrial. El cobre se extrae en todo el mundo, sobre todo en China, Perú y Chile.
- Mineral de hierro: Una de las formas más crudas de materias primas metálicas. En la actualidad, Australia posee las mayores reservas de mineral de hierro, con más de 45.000 toneladas métricas.
- Acero: Podría decirse que es el metal más utilizado en la construcción de edificios e infraestructuras de transporte, debido a su durabilidad y valor, difíciles de igualar.
Materias primas energéticas
Las mercancías energéticas engloban las materias primas utilizadas para crear energía, así como las unidades medidas de electricidad circulante:
- Petróleo: Extraído mediante maquinaria pesada en yacimientos petrolíferos y minas de petróleo submarinas, principalmente en la región del Mar del Norte. Los dos principales indicadores de precios y mezclas de petróleo que encontrarás en las bolsas de materias primas son el crudo Brent y el crudo West Texas Intermediate (WTI).
- Gas natural: Formado entre la roca sólida y las formaciones rocosas sedimentarias porosas a lo largo de millones de años. El gas natural es una materia prima energética de primer orden y, a pesar de su ciclo de vida relativamente lento, sigue siendo una fuente de combustible muy utilizada en todo el mundo.
- Etanol: Puede producirse a partir de varios productos agrícolas, principalmente cereales como materia prima. El etanol se utiliza como ingrediente en las mezclas de gasolina.
- Electricidad: Se negocia como materia prima subyacente de los derivados financieros. La electricidad es un término extremadamente amplio que se utiliza para describir toda la energía aprovechada a partir de otras fuentes de combustible, incluidas las renovables.
¿Qué pasa con las criptomonedas y las materias primas medioambientales?
Tanto las criptomonedas como las materias primas medioambientales son activos especulativos no físicos. No pueden negociarse en forma física.
Mientras que las materias primas medioambientales están ligadas a los créditos energéticos y a la demanda de una mayor producción de energías renovables, los activos de criptomoneda se apoyan en la especulación y la adopción masivas.
Ambos activos digitales pertenecen al término genérico de "mercancía". Con el aumento de la producción de energías renovables, es posible que veamos cambiar el panorama de las materias primas medioambientales en un futuro próximo.
Además, el abandono gradual de los pagos en efectivo puede dar lugar a que las criptomonedas se conviertan en formas de pago, en lugar de mercancías.
Nota: La disponibilidad está sujeta a la normativa. Los CFD sobre criptomonedas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
(Cómo) Aprender a Operar con Materias Primas
La forma más eficaz de aprender a operar con materias primas es encontrar una plataforma de negociación regulada y empezar a practicar.
Sin embargo, algunos deberes teóricos sobre formas de operar, comportamiento del mercado, estrategia y análisis de datos pueden ayudarte en el aprendizaje de la tolerancia al riesgo.
Formas de comerciar con materias primas en el Reino Unido
La mayoría de las mercancías son tangibles: se pueden traer, vender y tener en las manos. Sin embargo, las formas de acceder a estas mercancías son muy contradictorias.
Como puedes ver en la tabla siguiente, la mayoría de los métodos de negociación (derivados financieros) en el Reino Unido no implican la manipulación física de materias primas. Ofrecen la oportunidad de especular, simplemente apostar sobre la dirección y la intensidad de los movimientos de los precios.
Los contratos por diferencia (CFD) son populares en el Reino Unido. Es importante tener en cuenta que los CFD sobre criptomonedas y todos los demás criptoderivados están prohibidos para los clientes minoristas en el país.
| Método de negociación | Propiedad | Costes de gestión | Costes de seguridad | Fecha de caducidad | Coste de gestión | Aprovecha |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lingotes | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ |
| CFDs | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Futuros | ❌ | ❌ | ❌ | ✅ | ❌ | ✅ |
| Opciones | ✅* | ❌ | ❌ | ✅ | ❌ | ✅ |
| ETFs/Fondos de inversión | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ |
| Acciones | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
Aunque poseas una cantidad determinada en ETF, acciones y fondos de inversión relacionados con una o varias materias primas físicas, siguen siendo productos financieros intangibles.
Por ejemplo: poseer acciones de una empresa minera, o un ETF de empresas mineras, no te expondrá al producto físico, sólo al rendimiento de la empresa que extrae la materia prima subyacente.
Las formas de poseer una mercancía física son las opciones ejercidas o los contratos de futuros, así como los lingotes de metales preciosos.
Los comerciantes de lingotes ofrecen principalmente barras, lingotes y monedas de metales preciosos, que puedes comprar y poseer directamente. Las opciones y los contratos de futuros te permiten ejercer el derecho a comprar un producto físico, como un barril de crudo Brent.
Sin embargo, la propiedad física de una materia prima suele conllevar costes de transporte y almacenamiento, algo para lo que muchos inversores minoristas no pueden disponer de dinero y tiempo.
Nota: La disponibilidad está sujeta a la normativa. Los CFD sobre criptomonedas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
Costes del comercio de materias primas en el Reino Unido
No es gratis operar con corredores de bolsa del Reino Unido. Incurres en ciertas comisiones a cambio de tu derecho a utilizar los servicios de una plataforma de negociación online.
La principal forma que tienen las aplicaciones de trading de ganar dinero es a través de los diferenciales y las comisiones:
- Comisión: se cobra de varias formas. Las Corretores pueden cobrar un porcentaje o una cantidad fija (£) cada vez que abres y/o cierras una operación, o por operación redonda. Hoy en día, la mayoría de las Corretores no cobran comisiones. En su lugar, ganan dinero a través de;
- Diferenciales: a menudo se muestran como "pip", que significa porcentaje en puntos. El diferencial, o pip, indica el interés que gana el proveedor por facilitar la operación. Un spreadada representa la diferencia entre el precio de compra y de venta de un activo financiero.
Varias plataformas de negociación del Reino Unido cobran también las siguientes comisiones:
- Comisiones de depósito y retirada: en función del Corretor del Reino Unido y del método de financiación que utilices, puedes estar sujeto a comisiones de depósito y/o retirada.
- Comisión nocturna: se cobra cuando mantienes una posición durante la noche, fuera del horario de negociación diurno. No se aplica a las criptomonedas.
- Comisión de inactividad: se cobra cuando tu cuenta de negociación permanece sin utilizar durante un periodo de tiempo prolongado, definido en las condiciones de la aplicación de negociación.
Es importante que conozcas las comisiones que estás obligado a pagar a una plataforma de negociación. Deja tiempo suficiente para investigar las comisiones que te cobran Corretores que te interesan.
Ciclos de los Mercados de Materias Primas y Perspectiva Económica
Los ciclos económicos se consideraban antaño un conocimiento oculto, pero los datos históricos están ampliamente disponibles para que veamos cómo se comportan los mercados.
Los mercados se mueven en ciclos más pequeños (micro) y más grandes (macro); es posible que hayas oído términos como "superciclos de materias primas".
Con la influencia constante de un entorno natural en rápida evolución, la dinámica de suministro de una materia prima cambia a la par que las tendencias comerciales y de consumo que impulsan la demanda.
Incluso podemos observar los determinantes del ciclo vital de los mercados de materias primas a través de los acontecimientos sociopolíticos y económicos actuales e históricos. Otras percepciones útiles pueden provenir de las perspectivas económicas nacionales, el análisis de la deuda y el análisis técnico.
Análisis técnico
Comprender un gráfico de negociación y los datos presentados sobre una materia prima es hacerse una idea de la posición de un activo en el mercado.
El análisis técnico nos permite hacer precisamente eso. A lo largo de los años, tanto los operadores profesionales como los aficionados de éxito han sido pioneros en el uso de muchas herramientas, indicadores y técnicas.
Por ejemplo, un gráfico de velas puede resultar familiar a cualquiera que haya considerado o mostrado interés por el trading. Los gráficos de velas dan una idea de los puntos de precio más alto y más bajo de un marco temporal concreto en el que se movió el activo de interés.
La mayoría de los indicadores técnicos y herramientas gráficas tienen en cuenta el precio y el volumen de un activo. Estas herramientas están disponibles en Corretores del Reino Unido como Plus500.
Por otro lado, Corretores como eToro son mucho más sencillos y se abstienen de mostrar complejas herramientas de análisis.
Estrategias de negociación de materias primas
Las estrategias de negociación dependen de la tolerancia al riesgo: la rentabilidad es una consecuencia.
No existe una estrategia única que se adapte a todos los operadores del mercado, pero es vital que tengas una. Además, las estrategias pueden variar en función de con qué y dónde operes.
Sin embargo, lo que necesitan todos los fundamentos estratégicos son parámetros bien definidos a los que te expones mientras operas, a saber:
- Finanzas: deposita sólo lo que puedas permitirte perder. A menos que seas un operador profesional de materias primas con un historial demostrado de hábil rentabilidad, no esperes retirar más de lo que deposites.
- Conocimientos existentes: aprovecha tus conocimientos y habilidades actuales. Los operadores del Reino Unido tienen acceso a una gran variedad de materias primas, por lo que es muy probable que haya una, dos o más materias primas en las que tengas ventaja en función de tu experiencia previa. Tampoco ignores tus intereses: si no te interesan nada los cereales o el ganado, es mejor que operes con metales o materias primas energéticas.
- Investigación: estudia los mercados que te interesan. Atrévete a pensar con originalidad, estudia las industrias relevantes para las materias primas que estás observando y construye una imagen respaldada por la investigación de los posibles ciclos del mercado. La investigación es una parte constante de la negociación de materias primas: muchas personas investigan más de lo que realmente negocian.
- Análisis técnico: prueba un pequeño puñado de herramientas y comprueba cómo te funcionan. Empieza de forma sencilla y atrévete a cometer errores. Muchas plataformas de negociación tienen cuentas de demostración con un montón de herramientas de análisis.
- Mantenimiento de registros: puede ayudarte convertirte en tu propio contable personal. Puedes llevar un registro de las finanzas, las operaciones, los datos relevantes y cualquier información que ayude a que tus operaciones con materias primas sean más consistentes.
- Conoce tus límites: el trading requiere tiempo para dominarlo. Es como cualquier otra habilidad. Muchas materias primas parecen activos relativamente estables, aunque la volatilidad puede cambiar rápidamente.
Las mejores aplicaciones y plataformas para operar en el Reino Unido
Los siguientes Corretores ofrecen todas las categorías de materias primas que hemos cubierto en esta guía. Algunas de ellas tienen cuentas de prueba gratuitas, que te permiten operar con derivados de materias primas, como los CFD, con dinero de práctica.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Nota: La disponibilidad está sujeta a la normativa. Los CFD sobre criptomonedas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
Otras lecturas
Para saber más sobre las materias primas, consulta
- Guía de materias primas agrícolas
- Guía de los metales preciosos
- Guía de materias primas energéticas
- Guía para operar con criptodivisas
¿Preparado para encontrar una aplicación de comercio? Consulta esta guía sobre Cómo elegir un Corretor del Reino Unidoo, si quieres especular con CFD, consulta esta Guía de Corretores de CFDs en el Reino Unido.
Otros recursos útiles de Commodity.com son:
- Nuestra guía de análisis técnico con decenas de tutoriales detallados
- Panoramas económicos nacionales, incluidos los datos de importación y exportación de productos básicos
- Una colección de relojes de la deuda nacional en vivo
Preguntas frecuentes
¿Es legal el comercio de materias primas en el Reino Unido?
Sí, el comercio de materias primas es una práctica legal en el Reino Unido. Sin embargo, los Corretores sin aprobación de la Autoridad de Conducta Financiera(FCA) no pueden ejercer en el Reino Unido. Como operador en el Reino Unido, es tu responsabilidad asegurarte de que sólo realizas transacciones de materias primas con Corretores accesibles desde el Reino Unido.
¿Los day traders pagan impuestos en el Reino Unido?
Según el manual del gobierno británico sobre el impuesto sobre las plusvalías, los comerciantes del Reino Unido pueden estar sujetos al Impuesto sobre las Plusvalías (CGT) por los beneficios obtenidos en el comercio de materias primas. Dicha actividad comercial puede incluir derivados como contratos por diferencia (CFD), futuros, opciones o transacciones físicas con productos como lingotes de metales preciosos.
¿Cuánto dinero necesitas para empezar a operar en el Reino Unido?
La suma que una plataforma de negociación regulada por la FCA te exige como depósito mínimo es una estimación exacta de cuánto dinero necesitas para empezar a negociar con materias primas en el Reino Unido. Por ejemplo, Plus500 y AvaTrade exigen un primer depósito mínimo de 100 £. City Index no tiene depósito mínimo, mientras que eToro fija un requisito mínimo de 200 £ para tu primer depósito.
¿Cómo negocio con materias primas en el Reino Unido?
Como operador del Reino Unido, puedes negociar con materias primas a través de bolsas de futuros, como la Bolsa de Metales de Londres(LME). La LME ofrece contratos de futuros sobre metales como el cobre, el aluminio, los metales preciosos y otros metales comunes. También puedes especular con los precios de las materias primas mediante contratos por diferencia, acciones de empresas mineras y negociando con comerciantes de lingotes de metales preciosos.
¿Dónde puedo comprar lingotes en el Reino Unido?
Hay muchos distribuidores de lingotes de oro en el Reino Unido a través de los cuales puedes comprar y vender metales preciosos en persona o por Internet. Dos de ellos son BullionVault y GoldBrokers. Ambos negocian principalmente con oro y plata, aunque BullionVault también ofrece platino. El paladio puede estar disponible con otros distribuidores de metales preciosos.
¿Las materias primas son de alto riesgo?
El comercio de materias primas conlleva riesgos. Además de la volatilidad habitual del mercado, los precios de muchas materias primas se ven afectados por fuerzas externas como el clima y el valor de las principales divisas, como la libra esterlina. Quienes participan en operaciones apalancadas con materias primas se exponen a un riesgo aún mayor de perder más dinero del previsto inicialmente. Nunca negocies más de lo que puedas permitirte perder.
