Advertencia de riesgo: Su capital está en riesgo.
Los Contratos por Diferencia (CFD) son instrumentos de negociación muy populares que permiten a los operadores especular con los movimientos de los precios de activos financieros como el oro o el petróleo sin tener que poseer el activo subyacente.
Los operadores residentes en Sudáfrica pueden negociar CFD sobre activos como materias primas y criptomonedas con Corretores regulados por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA).
En esta guía de negociación con CFD, cubrimos varios CFD que se ofrecen a los operadores sudafricanos sobre acciones internacionales y materias primas como metales preciosos y energías. También analizamos si los operadores de CFD de Sudáfrica pueden tributar por sus beneficios.
Cualquier Corretor que ofrezca CFD a clientes minoristas y profesionales en Australia está supervisado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). Otros derivados, como las opciones, también están disponibles para los operadores australianos.
A partir de marzo de 2021, la ASIC ha especificado una nueva serie de limitaciones sobre lo que Corretores pueden ofrecer a los comerciantes minoristas - puedes leer más sobre ello aquí.
También te explicamos cómo se aplican los impuestos a la negociación de instrumentos financieros como los CFD en Australia.
Tanto si eres un operador minorista como profesional, puedes operar con contratos por diferencia (CFD) en Canadá. Cualquier Corretor legítimo que ofrezca CFD en Canadá está regulado por la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC).
Corretores canadienses que ofrecen CFD deben revelar el riesgo que asumen los operadores al realizar operaciones con CFD.
Los contratos por diferencia son un instrumento de negociación popular en el Reino Unido, tanto para los operadores minoristas como para los profesionales. Los derivados de criptomonedas, incluidos los CFD de criptomonedas, están prohibidos en el Reino Unido para los operadores minoristas.
Corretores en el Reino Unido están regulados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) - infórmate sobre cómo regula la FCA a Corretores, y qué protección ofrece al cliente-consumidor. También te explicamos cómo tributan los beneficios de los CFD en el Reino Unido.
¿Son legales los CFD en EEUU?
No. Las operaciones con CFD son ilegales para los ciudadanos y residentes de EEUU.
Además, la mayoría de Corretores CFD no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU. Los CFD son ilegales en EE.UU. porque son un producto de negociación extrabursátil (OTC). Los productos de negociación OTC no cotizan en bolsas reguladas como la Bolsa de Nueva York (NYSE), por lo que eluden los organismos reguladores estadounidenses.
Sin embargo, los operadores estadounidenses tienen alternativas como las divisas, las opciones y las acciones.
Nota: La disponibilidad está sujeta a la normativa. Los CFD sobre criptomonedas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
Contenido
¿Cómo funcionan los CFD?
Un Contrato por Diferencia (CFD) es un tipo de producto financiero que permite a los operadores especular con los movimientos del precio de un activo subyacente, como el oro o el petróleo, en lugar de adquirir la propiedad física del producto.
Tomemos el petróleo crudo, por ejemplo, y comparemos la diferencia:
| Compra de petróleo crudo | Operar con CFDs sobre Petróleo Crudo |
|---|---|
| Si un comerciante quiere comprar petróleo crudo y luego comerciar con él, necesitará un lugar donde almacenarlo y un medio para enviarlo. | Los costes de almacenamiento y envío son innecesarios porque en realidad no estás comprando ni vendiendo el propio aceite. |
Con los CFD, un operador está haciendo una apuesta sobre si el precio del crudo (u otros activos subyacentes) aumentará o disminuirá en un periodo de tiempo acordado.
El importe de esta apuesta, la dirección del movimiento del precio (al alza o a la baja) y el periodo de tiempo se escriben en un contrato entre un operador y un Corretor CFDs.
Cuando vence el plazo del CFD, el operador obtiene un beneficio o sufre una pérdida, dependiendo de si el cambio de precio que predijo se cumple o no.
Entender el apalancamiento en el trading
Una parte fundamental para entender cómo funcionan los CFDs es el concepto de apalancamiento.
El apalancamiento es una forma de que un Corretor CFDs suscriba operaciones mucho mayores de las que un operador podría permitirse. Esencialmente, multiplica la apuesta del operador.
He aquí un ejemplo de cómo funciona el apalancamiento:
Ejemplo: Un operador dispone de 400 dólares en fondos, el crudo cotiza a 40 USD por barril y el apalancamiento que ofrece un Corretor es de 1:10.
- Sin apalancamiento - Un operador sólo puede especular con 10 barriles de petróleo.
- Con un apalancamiento de 1:10 - Un operador puede especular con 100 barriles de petróleo.
Comprender el margen en el trading
Si el apalancamiento suena parecido a un "préstamo", es porque equivale a la financiación Corretor CFDs durante la duración del contrato del CFD. La parte de "préstamo" del apalancamiento se llama margen.
En el ejemplo anterior de negociación de CFD sobre petróleo, el operador pide prestados 3.600 $ de margen al Corretor para una operación: CFD sobre petróleo por valor de 4.000 $ comprados por 400 $.
Al igual que con un préstamo, un operador debe tener una garantía suficiente para operar con margen. En el caso de un Corretor CFDs, esa garantía procede del patrimonio neto del operador.
Es importante entender que un operador normalmente no puede realizar operaciones que superen el importe de su margen.
¿Cómo ganan dinero Corretores CFDs?
Corretores CFDs ganan dinero de dos formas:
- En las transacciones de un operador individual mediante tasas, diferenciales y comisiones
- Financiación y cobertura
Tasas, márgenes y comisiones
Estas comisiones permiten a los Corretores ganar dinero con las acciones de negociación. Ten en cuenta que algunos Corretores de CFDs pueden decir que "no cobran comisiones" y otros pueden decir que "no tienen comisiones".
Sin embargo, pueden compensar estos costes de otras formas. Comprueba lo que cobra tu posible Corretor CFDs por el tipo de operaciones que probablemente vayas a realizar.
Aquí tienes algunos ejemplos de comisiones que puede cobrar un Corretor CFDs:
| Cuota mensual | Tasas de desistimiento | Tasas de depósito |
| Tasa de inactividad | Costes de empréstito por descubierto | Comisión de conversión de moneda |
| Tasa de pernoctación | Honorarios de los operadores profesionales | Otras tasas (por ejemplo, tasas de intercambio) |
Comisiones y márgenes
Normalmente, un Corretor CFD cobra diferenciales o comisiones, pero en algunos casos puede cobrar ambos tipos de gastos generales, dependiendo del tipo de operación o del tipo de cuenta.
El diferencial representa la diferencia entre el precio de compra y el de venta de un activo. Corretores ganan dinero con esta diferencia de precios.
Por ejemplo, a los operadores diarios activos se les pueden cobrar comisiones, mientras que a los operadores minoristas sólo se les cobran diferenciales.
Financiación y cobertura
Como explicamos anteriormente, el margen es un método de financiación que los operadores pueden utilizar en combinación con el apalancamiento para intentar obtener mayores beneficios de los que podrían permitirse de otro modo.
La otra cara de esta financiación es que las pérdidas también son mayores.
Corretores también utilizan la cobertura como medio de ganar dinero. La cobertura es la práctica de realizar operaciones (normalmente en la dirección opuesta de los precios) que pueden compensar posibles pérdidas.
He aquí algunas formas habituales en que Corretores CFDs se cubren para obtener beneficios:
- Contratos a plazo y de futuros - Estos contratos "bloquean" el precio actual de un activo para venderlo en una fecha posterior, independientemente del precio en ese momento. Si el precio posterior es superior al precio fijado, la empresa de corretaje obtiene un beneficio.
- Acciones largas/cortas - Una empresa de corretaje puede ir larga o corta en instrumentos que se espera que vayan en dirección opuesta a las operaciones de un cliente.
Cómo elegir un Corretor CFD
IMPORTANTE: Los CFD no están disponibles en EEUU debido a la normativa local, y Corretores regulados no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU.
Puedes utilizar las siguientes características para evaluar si un Corretor CFD es adecuado para ti. Cuando procede, también hemos incluido tablas comparativas de los Corretores que hemos revisado.
Regulación y reputación
La consideración más importante a la hora de elegir un Corretor online es si está regulado por un organismo gubernamental creíble con poderes reales de ejecución.
Un Corretor CFD regulado debe obtener una licencia con los organismos de supervisión del gobierno y cumplir las normas establecidas por ellos.
Estas normas suelen incluir importantes salvaguardias para el cliente, como:
- Segregar los fondos de negociación de los clientes en cuentas separadas
- Presentar auditorías periódicas a los reguladores y
- Mantener una capitalización adecuada.
Si una empresa de CFD Corretor no cumple las normas de un regulador, éste puede imponer multas o incluso revocar la licencia de la empresa.
¿Cómo regula la FSCA las operaciones con CFD en Sudáfrica?
Antes de su formación en 2018, la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) era conocida como el Consejo de Servicios Financieros (FSB), fundado en 1990. La FSCA es miembro de varias organizaciones nacionales e internacionales de valores financieros, como la Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV).
La FCSA supervisa las empresas que entran en las categorías de intermediarios financieros, proveedores de pagos, bancos, aseguradoras y varios otros proveedores de servicios financieros en Sudáfrica.
Corretores autorizados por la FSCA están clasificados como proveedores de derivados extrabursátiles (ODP) y deben informar de cualquier operación clasificada como derivado de materias primas, derivado de crédito, derivado de divisas, derivado de acciones o derivado de tipos de interés, todos los cuales pueden incluir CFD.
¿Están sujetos a impuestos los beneficios de las operaciones con CFD en Sudáfrica?
Los CFD negociados tanto por operadores minoristas como institucionales pueden ser calificados de ingresos imponibles por el Servicio Sudafricano de Recaudación de Impuestos (SARS).
El impuesto sobre plusvalías en Sudáfrica se aplica a los casos en los que se enajena un activo por un valor superior al que se adquirió. Los criterios del SARS para los activos definen los "derechos contractuales" como un activo, lo que probablemente incluiría los CFD.
Dicho esto, los beneficios o pérdidas procedentes de operaciones comerciales, así como los "rendimientos de inversiones" con los ejemplos dados de intereses y dividendos, ya sea a título particular o como beneficiario de un fideicomiso, figuran en los criterios del impuesto sobre la renta deSudáfrica.
Dado que las "rentas de inversión" también pueden implicar derechos contractuales específicos relacionados con la inversión, el SRAS puede gravar los beneficios de derivados como los CFD como rentas imponibles al tipo marginal, o como beneficios susceptibles de ser gravados por el Impuesto sobre las Plusvalías (CGT) - no está claro cómo diferencia el SRAS entre los impuestos aplicables.
¿Cómo regula la ASIC las operaciones con CFD en Australia?
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones(ASIC) es una organización independiente encargada por el gobierno australiano de supervisar a los proveedores de servicios financieros y proteger a sus clientes. Esto incluye a Corretores que ofrecen CFD y otros productos derivados en Australia.
La ASIC se fundó en 1998 y depende directamente del Tesoro australiano. Antes de la ASIC, las operaciones financieras en el país eran supervisadas por las oficinas de Asuntos Corporativos de la Comisión Nacional de Empresas y Valores en las jurisdicciones locales.
Como comerciante en Australia, puedes consultar a la ASIC sobre cuestiones como Corretores prohibidos, reclamación de fondos perdidos, asesoramiento en caso de insolvencia de un proveedor de servicios financieros, e incluso asuntos como litigios sobre seguros.
¿Cómo tributan los CFD en Australia?
Los operadores australianos están sujetos a impuestos cuando operan con CFD. La Oficina Australiana de Impuestos (ATO) diferencia las apuestas por diferencias (spread betting) como productos con un flujo de caja diferente y diferenciales más amplios.
La documentación TR 2015/15 de la ATO describe lo que define un CFD, y lo que define un CFD específicamente en el mercado australiano. Los operadores australianos están obligados a pagar impuestos sobre los beneficios de los CFD en virtud del artículo 15-15 de la Ley de Evaluación del Impuesto sobre la Renta de 1997 (ITAA 1997).
Sin embargo, las pérdidas de los CFDs también pueden reclamarse como deducibles de impuestos, siempre que cualquier ganancia potencial del contrato CFD se hubiera evaluado como imponible según la sección 15-15 de la ITAA de 1997.
Cómo regulan el IIROC y la CSA las operaciones con CFD en Canadá
El principal regulador de los Corretores y agentes de instrumentos financieros en Canadá es la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá(IIROC). Es una organización sin ánimo de lucro fundada en 2008 por la fusión de la Asociación de Corredores de Inversión de Canadá (IDA) y Market Regulation Services Inc. (RS).
Todo Corretor que ofrezca CFD en Canadá debe estar autorizado por el IIROC y divulgar los riesgos asumidos por los operadores de CFD como % de pérdidas medias en un plazo determinado. El IIROC tiene cinco libros de normas de divulgación pública, dos de los principales son el libro de normas del Miembro Negociador del IIROC y el libro de normas de Integridad Universal del Mercado.
Al igual que la SEC en EEUU, la principal agencia de valores de Canadá es la Administración Canadiense de Valores (CSA), que supervisa a todas las demás organizaciones regionales de valores del país.
La CSA y el IIROC colaboran actualmente en la creación de directrices reguladoras para abordar la información y la auditoría de las transacciones de criptomoneda en el mercado financiero canadiense.
¿La Agencia Tributaria Canadiense grava los beneficios de los CFD?
Los operadores canadienses deben consultar las directrices fiscales sobre beneficios y pérdidas de la Agencia Tributaria Canadiense (CRA).
El sitio web oficial de la CRA no menciona los impuestos sobre los CFD en sí, aunque afirma que los operadores están sujetos a impuestos sobre determinados dividendos admisibles, todos los intereses y dividendos extranjeros, y otros valores como letras del Tesoro y bonos de ahorro nacionales.
Cómo regula la SEC y la FINRA el comercio en EE.UU.
Aunque los CFD no están disponibles en EE.UU., se negocian activamente otros valores como materias primas y acciones, así como valores derivados como opciones y futuros. Cualquier empresa que opere como medio de transacción o comprador y vendedor directo de valores se clasifica como Corretor y está sujeta a las directrices reguladoras de la Comisión del Mercado de Valores(SEC).
La principal directriz reguladora de la SEC es la sección V.A Disposiciones antifraude, que obliga a todos Corretor a cumplir el deber de trato justo de la SEC, los requisitos de idoneidad, el deber de mejor ejecución, las normas de confirmación del cliente, la divulgación de las condiciones de crédito, las restricciones a las ventas en corto y la negociación durante las ofertas.
Otro regulador que actúa en EE.UU. es la Autoridad de Regulación de la Industria Financiera(FINRA), una organización sin ánimo de lucro parecida a un perro guardián. La FINRA supervisa Corretores estadounidenses para detectar cualquier conducta indebida como participantes activos en el mercado.
Impuestos sobre los beneficios del comercio en EE.UU.
Los comerciantes estadounidenses están sujetos a impuestos sobre los beneficios procedentes de dividendos, tanto de acciones de empresas nacionales como extranjeras. También se aplican impuestos a los beneficios procedentes de intereses, con excepción de los beneficios procedentes de intereses sobre bonos.
Cuando los operadores estadounidenses obtienen beneficios a través de fondos de inversión, fondos cotizados en bolsa, los impuestos siguen siendo aplicables en virtud de las medidas del Impuesto sobre las Plusvalías.
El IRS, así como los asesores fiscales especializados en impuestos sobre inversiones en EE.UU., proporcionan los requisitos fiscales más actualizados para los comerciantes estadounidenses.
Corretores del Reino Unido están regulados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
La Autoridad de Conducta Financiera(FCA) se fundó en 2013, precedida por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA). La FCA supervisa más de 50.000 operaciones empresariales en el Reino Unido con el objetivo de regular los servicios financieros en interés de los consumidores y los clientes.
La FCA es responsable ante el Tesoro y el Parlamento británico.
Los operadores que operan con Corretores regulados por la FCA están cubiertos por el Plan de Compensación de Servicios Financieros en caso de quiebra de un Corretor o proveedor de servicios financieros.
A partir de octubre de 2020, la FCA prohibió la venta de todos los criptoderivados a los clientes minoristas, lo que significa que los corredores minoristas del Reino Unido ya no pueden operar con cripto CFD, ni con otros criptoderivados. La FCA también prohíbe a Corretores del Reino Unido publicitar notas negociables en bolsa (ETN) relacionadas con las criptomonedas a los operadores minoristas.
En 2019, la FCA prohibió a todos sus Corretores regulados comercializar CFD, incluidas las opciones sobre CFD, a los operadores del Reino Unido.
Impuestos sobre los beneficios de los CFD en el Reino Unido
Como comerciante y contribuyente del Reino Unido, puedes estar obligado a pagar el Impuesto sobre las Plusvalías (CGT) cuando ganes dinero con CFD, siempre que superes el umbral del CGT para el ejercicio fiscal. Los CFD están exentos del impuesto sobre actos jurídicos documentados.
Algunos Corretores también ofrecen spread betting, similar a los CFDs - los beneficios de estos productos están exentos de CGT, siempre que no sea considerado una fuente de ingresos por el HMRC.
Los peligros de los Corretores CFD no regulados
Un operador que abre una cuenta con Corretor no regulado está asumiendo riesgos graves e innecesarios.
- Un Corretor no reguladono responde ante ninguna autoridad y, por tanto, puede hacer lo que quiera con los fondos de los clientes.
- Como estas empresas operan en Internet, puede ser difícil localizarlas si defraudan a los clientes.
Los Corredores de CFD de buena reputación tienen licencia
Los comerciantes deben tener cuidado con las afirmaciones de regulación por parte de falsos Corretores o agencias.
Antes de abrir una cuenta, los operadores deben comprobar en el sitio web de una empresa de corretaje las licencias y registros de que dispone.
Algunas de las mayores agencias reguladoras del mundo son:
- Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
- Comisión del Mercado de Valores de Chipre (CySEC)
- Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC)
- Red para la represión de los delitos financieros (FinCEN)
Para más información sobre los reguladores en , consulta nuestra página de reguladores en profundidad.
Disponibilidad del Corretor CFD en
Corretores CFDs varían en cuanto a los países en los que operan y los tipos de instrumentos financieros que ofrecen. No todos los instrumentos financieros son legales para operar en todos los países.
Nota: Los derivados de criptodivisas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
Plataformas de negociación móviles y de sobremesa
Las mejores plataformas de negociación ofrecen una experiencia ágil. Se cargan rápidamente, ofrecen gráficos y cotizaciones en tiempo real, y proporcionan diversas herramientas de análisis técnico.
Algunos CFD Corretores también incorporan:
- Copy-trading: capacidad de imitar las operaciones de otros en la plataforma.
- Calendarios económicos
- Noticias financieras
- Herramientas de dibujo, para que puedas resaltar áreas de tus análisis técnicos.
Comercio móvil
Dado que la mayoría de la gente negocia sobre la marcha, una consideración clave a la hora de elegir un Corretor CFDs es la calidad de la aplicación móvil de negociación.
- ¿Es fácil ejecutar operaciones sobre la marcha?
- ¿Tiene todas las funciones de la aplicación de escritorio?
- ¿Es rápida la aplicación?
- ¿La aplicación está disponible para el sistema operativo móvil de tu teléfono (por ejemplo, iOS, Android, etc.)?
- ¿Actualiza y mejora la correduría regularmente la plataforma móvil?
Esta captura de pantalla es sólo una ilustración. Los precios de mercado actuales se pueden encontrar en el sitio web del proveedor. Ten en cuenta que se trata de un ejemplo, no de una recomendación.
CFD Corretor Móvil Comparación de funciones
IMPORTANTE: Los CFD no están disponibles en EEUU debido a la normativa local, y Corretores regulados no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU.
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Plataformas de negociación propietarias, MT4 y MT5
Muchos Corretores ofrecen las populares plataformas MetaTrader 4 (MT4) o MetaTrader 5 (MT5).
Algunos Corretores CFDs como eToro y Plus500* tienen sus propias plataformas de negociación, ya sea en lugar o además de las aplicaciones MetaTrader. Estas plataformas pueden funcionar a través de tu navegador web o también como software de escritorio descargable.
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Comparación de plataformas de escritorio CFD Corretor
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Esta captura de pantalla es sólo una ilustración. Los precios de mercado actuales se pueden encontrar en el sitio web del proveedor.
Tipos de cuenta y requisitos de apertura
Comprueba los tipos de cuenta disponibles en el CorretorCFDs para asegurarte de que tienen una que se ajusta a tus necesidades. Aquí tienes algunos tipos de cuenta habituales.
| Tipo de cuenta | Descripción | Prevalencia |
|---|---|---|
| Estándar | Una cuenta de corretaje minorista que permite operar con CFD. | Todos los Corretores minoristas ofrecen estos tipos de cuenta. |
| Demo | Una forma de probar la plataforma de un Corretoro practicar el trading utilizando "dinero ficticio". | La mayoría de Corretores ofrecen cuentas demo, pero muchas de ellas tienen periodos de caducidad. |
| Islámica | Cuentas Halal (libres de canje) para comerciantes que siguen la ley Sharia | Algunos Corretores ofrecen estas cuentas. Ponte en contacto con el Corretor para asegurarte. |
| Profesional | Diseñado para operadores diarios de gran volumen. | Algunos Corretores ofrecen estas cuentas con estrictos mínimos de financiación y volumen. |
Los requisitos para abrir una cuenta varían según Corretor y el tipo de cuenta, pero normalmente implican lo siguiente:
- Prueba de identidad - La prueba de identidad suele requerir información sobre la dirección y el teléfono, además de un documento de identidad con fotografía expedido por el gobierno, como un pasaporte.
- Financiación de la cuenta - Los saldos mínimos de las cuentas pueden oscilar entre 1,00 $ y 250 $ para las cuentas minoristas estándar. Las cuentas islámicas a veces requieren saldos superiores (por ejemplo, Fortrade requiere 2.000 $). Los mínimos de las cuentas de negociación diurna empiezan en 25.000 $.
Depósitos y retiradas
- Fuentes de depósito - La mayoría de Corretores CFDs aceptan la financiación mediante tarjeta de crédito (excepto eToro) y transferencias bancarias. Sin embargo, si deseas transferir dinero a tu cuenta de otra forma (por ejemplo, PayPal o Neteller), asegúrate de que el Corretor que te gusta admite tu método preferido.
- Mínimos de cuenta - Corretores suelen exigir que haya un determinado nivel de fondos disponibles en tu cuenta en todo momento para cubrir las pérdidas. Asegúrate de consultar nuestras reseñas: anotamos los requisitos mínimos de cuenta de los Corretorde CFDs para que tengas la información a mano.
Comparación de la financiación y los mínimos de la cuenta Corretor CFD
| Depósito mínimo | Tarjeta de crédito/débito y transferencia bancaria | Skrill | PayPal | Neteller | Otros métodos de financiación | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AvaTrade | $100 | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | WebMoney |
| City Index | $100 | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ | |
| CMC Markets | Ninguno | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | EFT, Cheque personal |
| EasyMarkets | 100 $ (UE + VIP), 200 $ (fuera de la UE) | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | SoFort, GiroPay, iDeal, WebMoney, BPay, FasaPay, UnionPay, WeChatPay |
| Etoro | 50 $ (Australia, Chipre, Estonia, Finlandia, Grecia, Guernesey, Hungría, Letonia, Liechtenstein, Malasia, Malta, Singapur, Taiwán, Tailandia, Ciudad del Vaticano), 100 $ (República Checa, Francia (incluidas Guayana Francesa, Guadalupe, Martinica, Mayotte), Alemania, Italia, Luxemburgo, Mónaco, Polonia, Rumanía, Eslovaquia, Eslovenia, España, Reino Unido, Estados Unidos), 1.000 $ (Polinesia Francesa, Isla de Man, Isla de Jersey, Kuwait, Nueva Zelanda, Isla Reunión), 2.000 $ (Bulgaria, Islas Caimán, Croacia, Gibraltar, Filipinas, Sudáfrica, Vietnam), 10.000 $ Israel; 200 $ (en el resto del mundo) | Sólo tarjeta de débito y transferencia bancaria | ❌ | ❌ | ❌ | |
| Forex.com | $100 | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ | |
| Fortrade | 100 $, 2.000 $ (cuentas islámicas) | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | |
| FXCM | 50 $ (al por menor + no UE), 300 $ (UE) | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | Salario sindical |
| HYCM | 100 $, 250 $ (transferencias bancarias) | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | |
| Markets.com | $100 | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | iDeal, Sofort |
| Pepperstone | $200 | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ | Poli |
| Plus500 | 100 $, 500 $ (transferencia bancaria) | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | iDeal, BPay, Klarna, Giropay, Trustly |
| Trading212 | De 1 a 10 $ (Varía según la región y el método) | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ | Dotpay, Giropay, Carte Bleue, Apple/Google Pay, iDEAL |
| XM | 5 $ (Micro + Minorista), 100 $ (Cero) | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | Union Pay, Moneta, QIWI, CASHU, Abaqoos, Przelewy24, Giropay, Fasapay |
| XTB | $250 | ✅ | ✅ | ✅ | ❌ |
Clases de activos CFD ofrecidos
Los operadores de derivados disponen de una notable gama de activos subyacentes con los que negociar CFD:
| Activos CFD subyacentes | Ejemplos |
|---|---|
| Materias primas | Movimientos del precio del oro o del petróleo o sobre futuros de materias primas |
| Pares de divisas | EUR/USD |
| Criptomoneda | BTC/USD (Disponibilidad sujeta a normativa) |
| Futuros sobre índices | FTSE 100, US 500 |
| Acciones y ETFs | Tesla (TSLA), Facebook (FB) y Amazon (AMZN) |
| Otros activos | Bonos, Bonos del Tesoro, Cestas |
Nota: La disponibilidad está sujeta a la normativa. Los CFD sobre criptomonedas no están disponibles para los operadores minoristas del Reino Unido.
*
Corretor Apalancamientos
Corretores CFDs varían según si ofrecen apalancamiento y cuánto. Las normativas locales (como las exigidas por la ESMA en la UE) también afectan a la cantidad de apalancamiento con la que puedes operar.
Para las cuentas minoristas, el apalancamiento máximo suele alcanzar una media de 30:1. Las cuentas de negociación profesionales pueden ofrecer un apalancamiento mucho mayor.
Límites de apalancamiento por organismo regulador
Algunos reguladores imponen límites de apalancamiento a todos los Corretores CFD de su jurisdicción.
No hay apalancamientos máximos en CFD para los operadores sudafricanos. Otros reguladores mundiales establecen límites máximos de apalancamiento.
Comprueba cómo se comparan los apalancamientos máximos de la ASIC en CFD para los operadores australianos con los de otros reguladores como la ESMA.
No existen límites máximos de apalancamiento para los operadores canadienses. Consulta cómo los reguladores financieros de otras jurisdicciones limitan los apalancamientos de los CFD - ten en cuenta que no son aplicables a los operadores canadienses.
Corretores EE.UU. NO ofrecen CFD, pero a continuación puedes ver los apalancamientos que ofrecen otros reguladores internacionales.
Corretores del Reino Unido están reguladas por la FCA: puedes comparar los apalancamientos que ofrecen las Corretores del Reino Unido con los de Europa, Australia y EE.UU.
| Región | Apalancamiento máximo |
|---|---|
| Europa | En los países regulados por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM), el apalancamiento máximo de los CFD es de 30:1 para los operadores minoristas. |
| Reino Unido | En la actualidad, el Reino Unido se rige por el apalancamiento máximo de 30:1 establecido por la AEVM para los operadores minoristas. |
| Australia | ASIC permite un apalancamiento de hasta 30:1. |
| EE.UU. | Los CFD no están disponibles para los residentes y ciudadanos de EEUU. |
Esta captura de pantalla es sólo una ilustración. Los precios de mercado actuales pueden consultarse en el sitio web del proveedor. Ten en cuenta que se trata de un ejemplo, no de una recomendación.
Apalancamiento máximo de CFD Corretor
La siguiente tabla proporciona una rápida comparación de los apalancamientos ofrecidos por Corretores más populares.
Importante: Los CFD no están disponibles en Estados Unidos. Esta información es sólo para fines de investigación.
Para más información sobre el apalancamiento, consulta nuestra Guía de Operaciones con Materias Primas.
Honorarios de Corretor
Importante: Los CFD no están disponibles en Estados Unidos. Esta información es sólo para fines de investigación.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Spreads y Comisiones de Corretor
Los diferenciales pueden ser difíciles de comparar entre Corretores porque pueden cobrarse de distintas maneras:
- Como porcentaje del importe de la operación (por ejemplo, 0,13%)
- Como puntos o pipos para operaciones de divisas (por ejemplo, 50 pipos)
Las comisiones pueden cobrarse como una tarifa plana por operación o como un porcentaje del importe de la operación.
Sentimiento del mercado y herramientas de trading social
La mayoría de Corretores CFDs ofrecen alguna forma de medir el sentimiento del mercado, lo que puede dar una idea de cómo se inclina el mercado en su conjunto hacia una posición concreta.
Esta captura de pantalla es sólo una ilustración. Los precios de mercado actuales se pueden encontrar en el sitio web del proveedor. Ten en cuenta que se trata de un ejemplo, no de una recomendación.
Las operaciones sociales, de las que eToro es pionero, permiten a los operadores copiar exactamente las operaciones de sus operadores con más éxito.
Análisis técnico y gráficos
El análisis técnico y los gráficos pueden ayudar a los operadores a tomar decisiones sobre qué posiciones tomar. Algunos Corretores CFDs ofrecen funciones de análisis más complejas o gráficos más robustos que otros.
Algunos de los análisis más populares son
- Comprar opciones de compra - Una estrategia alcista que utiliza el apalancamiento y es una alternativa a la compra de acciones definida por el riesgo.
- Conceptos básicos sobre velas - Una forma eficaz de visualizar los movimientos de los precios.
- Martillo invertido - Puede actuar como advertencia de un posible retroceso al alza.
- Vela Doji - Puede señalar un posible cambio de tendencia del precio.
- Índice de Fuerza Relativa (RSI ) - Oscilador que mide la fuerza del precio actual en relación con los precios anteriores.
Formas de pago
Corretores CFDs suelen ofrecer una amplia variedad de métodos de pago y depósito para que los operadores puedan elegir los que más les convengan. Los métodos de pago más habituales son:
- Tarjeta de crédito o débito
- Transferencias bancarias
- PayPal
- Skrill
- Neteller
Algunos Corretores también admiten servicios de pago especializados como Abaqoos, Apple Pay, BPay, Carte Bleue, CASHU, DotPay, Fasapay, GiroPay, Google Pay, iDeal, Larda, Moneta, Poli, Przelewy24, QIWI, SoFort, Trustly, UnionPay, WebMoney y WeChatPay.
Seguridad de la cuenta
Aunque todos los Corretor Corretores CFDs requieren contraseñas de usuario y emplean medidas de seguridad back-end, los operadores que deseen más seguridad deben buscar un Corretor que ofrezca Autenticación de Dos Factores (abreviada como 2FA).
La autenticación de dos factores puede hacerse mediante:
- Un mensaje SMS enviado a tu dispositivo móvil
- Una aplicación de autenticación como Google o Microsoft Authenticators
- Un mensaje de correo electrónico
- Una ventana emergente de notificación de seguridad en tu móvil
- Contraseña única de un solo uso (OTP)
Sólo los siguientes Corretores ofrecen 2FA:
| Corretor | Seguridad de la cuenta |
|---|---|
| eToro | 2FA por SMS |
| Pepperstone | 2FA mediante la aplicación Authenticator |
| Plus500 | 2FA mediante contraseña de un solo uso en la aplicación Google Authenticator |
| Trading212 | 2FA mediante Google Authenticator o la aplicación Authy |
Educación y atención al cliente
Considera los canales de asistencia disponibles (p. ej., teléfono, correo electrónico, chat en directo) y el horario. ¿Cubren tu zona horaria? ¿Ofrecen asistencia en tu idioma preferido?
Además, revisa el sitio de CFD Corretorpara conocer el tipo de material educativo disponible para los operadores de tu nivel.
CFD Corretores por Educación y Atención al Cliente
Cómo valoramos CFD Corretores
Cuando revisamos CFD Corretores, tenemos en cuenta las siguientes áreas.
| Tema | Preguntas que respondemos | |
|---|---|---|
| #1 | Reputación | ¿Qué premios, galardones y publicidad ha recibido la empresa de la comunidad comercial? |
| #2 | Historia | ¿Cuándo se fundó la empresa? ¿Cuáles fueron los principales hitos de su historia? |
| #3 | Territorios operativos | ¿A qué países sirve el Corretor ? |
| #4 | Reglamento | ¿Qué organismos regulan el Corretor? ¿Cómo ayudan estos organismos a proteger a los clientes? |
| #5 | Productos | ¿Cuáles son los productos financieros específicos que los operadores pueden negociar en la plataforma? |
| #6 | Cuentas | ¿Qué tipos de cuentas de negociación hay disponibles? ¿Cuáles son las características de cada tipo de cuenta? |
| #7 | Tarifas | ¿Qué diferenciales, tasas y comisiones cobra el Corretor a sus clientes? |
| #8 | Depósitos | ¿Cuál es el depósito mínimo necesario para abrir una cuenta? ¿Qué métodos pueden utilizar los operadores para ingresar fondos en sus cuentas? ¿Qué restricciones de depósito y retirada, si las hay, impone el Corretor a sus clientes? |
| #9 | Plataforma | ¿Cuáles son las características más importantes de la plataforma de negociación? ¿Qué aspecto tiene la plataforma? ¿Qué material educativo (por ejemplo, vídeos, informes y tutoriales) proporciona Corretor a los operadores? ¿Proporciona Corretor cuentas de demostración y, en caso afirmativo, existen restricciones para utilizar estas cuentas? |
| #10 | Promociones | ¿Ofrece el Corretor promociones como bonos de alta para los nuevos titulares de cuentas? |
Revisamos nuestras evaluaciones periódicamente para notificar a nuestros lectores en caso de que los organismos reguladores tomen medidas contra estos Corretores .
No existe un Corretor online que sea el más adecuado para cada comerciante.
Otras lecturas
¡Ahora estás listo para empezar a investigar y operar con CFDs!
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- Corretores materias primas: ¿Cómo y Dónde Empezar?
- Stock Corretores: ¿Qué Corretor es mejor para ti?
- Los Mejores Corretores Para Operar con Opciones
- Guía Corretor y Cambio de Criptodivisas
- Mejores Corretores Forex: Cómo elegir un Corretor para operar en Forex
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Preguntas frecuentes
¿Es legal operar con CFD en Sudáfrica?
Las operaciones con CFD y otros derivados son legales para los operadores minoristas y profesionales en Sudáfrica con Corretores autorizados por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero(FSCA). Los operadores también están sujetos al impuesto sobre la renta o al impuesto sobre las plusvalías, según determine el Servicio Sudafricano de Recaudación de Impuestos (SARS).
¿Es legal operar con CFD en Australia?
Sí, la negociación de CFD es legal para operadores minoristas y profesionales en Australia, con Corretores regulados por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC). La ASIC depende del Tesorero de Australia, y los operadores de CFD están sujetos tanto al pago de impuestos como a posibles deducciones fiscales en caso de pérdidas.
¿Cuáles son los apalancamientos máximos de CFD en Australia?
Según las restricciones impuestas por la ASIC en marzo de 2021, los operadores minoristas de CFD tienen un apalancamiento máximo permitido de 30:1 en los principales pares de divisas. Los pares de divisas menores, el oro y los principales índices bursátiles tienen un apalancamiento minorista máximo de 20:1, mientras que los índices bursátiles menores y todas las materias primas, a excepción del oro, tienen un límite máximo de apalancamiento de 10:1. Cualquier CFD que haga referencia a criptoactivos tiene un límite de apalancamiento minorista de 2:1, mientras que las acciones y cualquier otro activo tienen un límite de 5:1.
¿Es legal operar con CFD en Canadá?
Sí, los contratos por diferencia (CFD) son un instrumento financiero legal en Canadá. Para que un Corretor o distribuidor de instrumentos financieros pueda ofrecer CFD, debe estar regulado y supervisado por la Organización Reguladora de la Industria de Inversión de Canadá (IIROC). Consulta cuándo se formó la IIROC y cómo supervisa la actividad de Corretor .
¿Por qué no puedo operar con CFD en EE.UU.?
Las operaciones con CFD son ilegales para los ciudadanos y residentes de EEUU. Los CFD son ilegales en EE.UU. porque son un producto de negociación extrabursátil (OTC). Los productos de negociación OTC no cotizan en bolsas reguladas como la Bolsa de Nueva York (NYSE), por lo que eluden los organismos reguladores estadounidenses.
Por tanto, para que los ciudadanos estadounidenses puedan operar con CFD, el Congreso de EEUU tendría que cambiar la ley reguladora. Además, la mayoría de Corretores CFD no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU.
¿Pueden los operadores profesionales operar con criptoderivados en el Reino Unido?
Aunque la FCA prohíbe a todos los operadores minoristas del Reino Unido operar con derivados sobre criptomonedas, incluidos los CFD sobre criptomonedas, los operadores profesionales con sede en el Reino Unido pueden seguir operando con criptoderivados. Dicho esto, la FCA también prohíbe la venta y comercialización de cripto CFD a operadores minoristas, por lo que los operadores profesionales no verán estas ofertas en los sitios web públicos de corretaje.
¿Cuáles son los límites de la FCA en las operaciones con CFD en el Reino Unido?
Según las normas de restricción de la FCA sobre CFD y todos los productos de opciones similares a CFD, los clientes minoristas están limitados a apalancamientos de entre 2:1 y 30:1. Las cuentas de CFD también están sujetas a un ajuste de márgenes cuando los fondos caen por debajo del 50% del margen requerido. Corretores del Reino Unido están obligados a garantizar que los clientes de CFD no puedan perder más dinero que el saldo total de la cuenta de CFD.
¿Es seguro operar con CFD?
No, la negociación con CFD -o cualquier forma de negociación- no es "segura". La negociación implica riesgos complejos, es decir, factores que afectan a los movimientos de los precios de los activos que los operadores minoristas desconocen o que son impredecibles. La mayoría de las cuentas minoristas de CFD pierden dinero. Sólo los operadores experimentados deberían considerar la posibilidad de operar con CFD.
¿Pueden los CFD Corretores operar contra ti?
Cuando operas con CFDs (o Forex), el contrato es siempre entre tú y el Corretor, lo que significa que tu Corretor de CFDs siempre está operando contra ti, y tú contra él. Tu probabilidad de vencer al Corretor de CFDs depende de los factores de gestión del riesgo de ambas partes (tú y el Corretor), así como de otras condiciones y comisiones creadas por el Corretor.
¿Es eToro un Corretor CFD?
Sí, eToro es un Corretor CFDs (aunque no en EE.UU.). eToro ofrece operaciones con CFDs sobre futuros de materias primas, divisas, futuros de índices y acciones. También ofrecen operaciones con criptodivisas y criptodivisas-fiat (no destinadas a usuarios del Reino Unido). Además, los titulares de cuentas pueden comprar y vender criptodivisas en eToro sin monedero digital.
eToro está totalmente regulado por CySEC, FCA y ASIC.
Descargo de responsabilidad: el 51% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
¿Cuál es la diferencia entre operar con CFD y operar con divisas?
Las operaciones con CFD y las operaciones con divisas (FX) difieren en cuanto a los activos subyacentes con los que operas y la naturaleza de los contratos. Cuando operas en el mercado de divisas (forex), sólo operas con pares de divisas. Los contratos CFD están disponibles en una amplia gama de clases de activos, como divisas, materias primas, índices, acciones, ETF y eventos.
A diferencia de los CFD, el comercio de divisas ofrece la oportunidad de beneficiarse de los tipos de interés asociados a las divisas y es legal en EEUU.
También puedes negociar metales al contado en el mercado de divisas porque se consideran una forma de moneda. Por ejemplo, puedes negociar oro, plata, platino o paladio contra divisas fiduciarias. También puedes operar con pares de metales, como oro frente a plata (XAU/XAG).
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Créditos: Escrito originalmente por Lawrence Pines. Actualizaciones importantes de Natalie Mootz y con aportaciones del equipo editorial de Commodity.com.
