En esta guía para evitar las estafas con criptomonedas, describimos algunas estafas comunes y proporcionamos una lista de comprobación para que los operadores puedan sentirse más seguros al operar con Bitcoin y otras criptomonedas.
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Contenido
Estafas habituales con criptomonedas
Es fácil pensar que todo el mundo se está haciendo rico comerciando con criptomonedas. Muchos estafadores se aprovechan de la codicia de los operadores con productos y servicios dudosos.
He aquí las estafas más comunes.
Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs)
Las ICOs son mecanismos de recaudación de fondos para criptomonedas recién lanzadas. Los participantes en las ICO reciben tokens de la nueva empresa.
Muchas ICO se han lanzado con problemas:
- Aunque muchas ICO son legítimas, la gran mayoría no tienen planes de negocio reales ni tecnología detrás.
- Algunas ICO se lanzan con poco más que un libro blanco escrito por personas sin experiencia en tecnología ni en el sector.
- Las nuevas altcoins suelen hacer afirmaciones infundadas sobre sus productos.
Fraude ICO
Los gobiernos, los organismos reguladores y las fuerzas del orden han empezado a tomar medidas enérgicas contra el fraude de las ICO:
- La Comisión del Mercado de Valores de EE.UU. (SEC) ha presentado cargos por fraude contra las ICO que se vendieron basándose en afirmaciones fraudulentas.
- China ha prohibido la venta de ICOs.
- Muchas personas familiarizadas con el fraude, incluido el famoso "Lobo de Wall Street", Jordan Belfort, han descrito las ICO como la mayor estafa de la historia.
Corretores y bolsas no regulados
Hay docenas, si no cientos, de bolsas online no reguladas y empresas de corretaje que ofrecen criptodivisas y productos de comercio de criptodivisas.
Los operadores deben desconfiar de las promociones demasiado buenas para ser ciertas y de las promesas de riquezas rápidas. Una vez depositado el dinero, muchas de estas empresas te cobrarán comisiones escandalosas o dificultarán mucho la retirada de fondos. Algunos de los peores delincuentes simplemente te robarán el dinero.
Sistemas de negociación con Bitcoin
La extraordinaria volatilidad de Bitcoin ha generado una industria de sistemas de comercio automatizados. Los promotores de estos productos prometen a los operadores una forma de batir al mercado arbitrando precios entre diferentes bolsas.
Las bolsas de bitcoins suelen tener procesos de retirada caros e imponen elevadas comisiones por convertir bitcoins en monedas fiduciarias como dólares o euros. Además, la liquidación de las operaciones con bitcoins puede tardar horas.
Estos factores pueden eliminar cualquier beneficio del arbitraje de bitcoins e incluso provocar pérdidas.
Cómo comerciar con criptomonedas de forma segura
El comercio de criptomonedas es arriesgado y altamente especulativo, por lo que no existe una forma de comerciar de bajo riesgo.
Sin embargo, los operadores pueden mitigar algunos riesgos siguiendo unas sencillas reglas.
Importante: Esto no es un consejo de inversión. Presentamos una serie de argumentos comunes a favor y en contra de invertir en esta materia prima. Por favor, busca asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Comercia sólo lo que puedas permitirte perder
Las criptomonedas son mucho más volátiles que las acciones y los bonos, y el sector evoluciona rápidamente. Una altcoin que sea popular hoy puede no existir dentro de un mes o un año.
En otras palabras, los operadores deben considerar la posibilidad real de perder todos sus depósitos.
Investiga cuidadosamente
Los operadores deben leer los comentarios sobre Corretores y los intercambios antes de abrir cuentas. El sector de las criptomonedas es noticia todos los días con nuevos productos e intercambios, por lo que encontrar información fiable y actualizada es vital.
Foros como CryptoCompare y BitcoinTalk pueden ser una fuente de información y asesoramiento.
Elige un instrumento de negociación adecuado
Los operadores pueden optar por comprar criptodivisas a través de un Corretor o una bolsa, pero también hay otras formas de especular con los precios de las criptodivisas.
CFDs sobre criptomonedas
Algunos operadores que desean especular con el precio de una criptomoneda pueden considerar la posibilidad de negociar Contratos por Diferencia (CFD). Un CFD es un instrumento financiero que permite a los operadores especular con los movimientos del precio en lugar de poseer la propia criptomoneda.
Los CFD son un producto financiero regulado, lo que significa que los Corretores que los ofrecen deben estar autorizados por una autoridad reguladora.
Cómo funcionan los CFD
El valor de un CFD es la diferencia entre el precio de una criptomoneda en el momento de la compra y el precio actual. En otras palabras, el valor de un CFD aumenta a medida que aumenta el precio de la criptomoneda, pero disminuye si el precio baja.
Elige un Corretor CFD regulado
Por supuesto, hay Corretores CFD delictivos que operan al margen de la ley, ¡así que debes hacer tus deberes antes de depositar!
Todas las Corretores que analizamos están reguladas por organismos financieros de prestigio, y ofrecen distintos grados de protección para tu dinero: desde la garantía de que se mantiene en una cuenta bancaria separada hasta la participación en planes de indemnización en caso de que la Corretor se declare insolvente.
Un Corretor de CFDs regulado proporcionará una orientación clara sobre las comisiones de negociación aplicables, lo que no siempre ocurre cuando se trabaja con una bolsa de criptomonedas o un Corretor no regulado.
Herramientas de gestión del riesgo de CFD
Muchos Corretores CFDs de buena reputación tienen herramientas de gestión del riesgo que te permiten limitar la cantidad que potencialmente puedes perder. Por ejemplo, puedes establecer un stop loss para que, si un mercado se mueve en tu contra, tus pérdidas se limiten a una cantidad determinada.
IMPORTANTE: Los CFD no están disponibles en EEUU debido a la normativa local, y Corretores regulados no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU.
Lista de control gratuita para evaluar las oportunidades de negociación
Aquí tienes una práctica herramienta que puedes utilizar para asegurarte de que el servicio de criptomonedas que utilizas no es una estafa.

Corretores regulados: ¿Dónde puedo operar con criptomonedas?
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Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Otras lecturas
- Guía para operar con criptodivisas
- Aprende a operar con Bitcoin
- Corretores y bolsas de criptomonedas
- Aprende a comerciar con materias primas
- Los mejores estados de EE.UU. para minar criptomonedas