En esta guía, nos centramos en lo que necesitas saber sobre la compra de metales preciosos directamente a comerciantes de lingotes y Corretores alternativos, y cómo y dónde hacerlo.
¿Tienes prisa? Si quieres empezar a comprar o intercambiar lingotes ahora mismo, aquí tienes opciones disponibles en que debes tener en cuenta:
Descargo de responsabilidad: Disponibilidad sujeta a normativa.
Entre el 74 y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.
Contenido
Cómo comprar lingotes de oro y plata
Las monedas de oro, las barras de plata y otros objetos fabricados con metales preciosos se denominan lingotes.
Éstas son las formas más habituales de comprar lingotes:
- Cecas nacionales - Muchos países venden lingotes conmemorativos de sus cecas, como la moneda del Águila estadounidense o la Hoja de Arce canadiense.
- Proveedores locales: las casas de empeño y otros negocios locales también pueden vender metales preciosos en diversas formas.
- Distribuidores de lingotes - Minoristas online que venden monedas o lingotes de metales preciosos que puedes almacenar en casa.
- Plataformas de negociación - Algunos distribuidores online, como BullionVault o BullionStar, permiten a los clientes negociar lingotes entre sí y también proporcionan cámaras acorazadas seguras para su almacenamiento.
- Como alternativa, puedes considerar instrumentos de negociación de derivados, como los CFD sobre metales preciosos.
Elegir un distribuidor de lingotes
Si quieres comprar lingotes, hay varios factores que debes tener en cuenta al elegir un distribuidor o un servicio.
Tipos de lingotes
En primer lugar, debes determinar si el distribuidor que estás considerando ofrece el tipo de lingotes que deseas.
Los lingotes suelen presentarse en forma de barras, redondos, monedas, numismática o joyas. He aquí su aspecto:
| Tipo de lingote | Descripción | |
|---|---|---|
| Bares |  (Apollo2005 / CC BY-SA.) | Metal refinado que puede fundirse o acuñarse. Las barras más grandes se llaman lingotes. Suelen llevar impresos números de serie y otra información. La prima más baja del mercado. |
| Rondas |  (sirqitous / CC BY 2.0.) | Parece una moneda, pero está más cerca de ser una barra. No pueden utilizarse como moneda de curso legal. No tienen fecha ni denominación. |
| Monedas |  (sirqitous / CC BY 2.0.) | Producida por las fábricas de moneda estatales. Pueden utilizarse como moneda de curso legal además de su valor en lingotes. Las monedas tienen una fecha de emisión y una denominación (por ejemplo, 1 $) en la moneda. |
| Numismática |  (sirqitous / CC BY 2.0.) | Monedas conmemorativas coleccionables. Normalmente no se utilizan como inversión en lingotes, ya que su valor suele ser discutido. |
| Joyería |  (Tiendas de segunda mano Housing Works / CC BY 2.0.) | Las joyas de 24 quilates se consideran lingotes debido a su pureza. Algunos metales con este nivel de pureza, como el oro, son demasiado blandos para llevarlos como joyas, pero pueden utilizarse como inversión. |
A veces, los comerciantes se especializan en metales preciosos concretos. La mayoría ofrece lingotes de oro y plata, pero puede ser más difícil encontrar otros metales como paladio, platino, cobre y rodio.
Fíjate en los tamaños de los lingotes que ofrecen los distribuidores. Recuerda que el peso de los lingotes se mide en onzas troy. Una onza troy pesa algo más de 31 gramos.
También puedes encontrarte con diferentes unidades de medida, como onzas estándar. De hecho, en algunas partes del mundo, el precio al contado del oro vivo se sigue midiendo en Tolas.
Precios y tasas
Puedes comparar precios consultando el precio al contado de un tipo de metal. Un comerciante de lingotes suele añadir además un porcentaje del valor total.
Puede que también tengas que tener en cuenta las comisiones por transferencia bancaria, almacenamiento u otras comisiones por utilizar un mercado de lingotes concreto.
Almacenamiento y envío
Serás responsable de almacenar los lingotes de metales preciosos que compres, por lo que debes tener en cuenta el coste del envío. Los gastos de envío dependen del peso de tu compra.
Algunos distribuidores aseguran totalmente tu compra si le ocurre algo a tu paquete durante el transporte.
Sin embargo, si no quieres almacenar tus lingotes, debes buscar una plataforma que almacene tus compras de lingotes por ti.
Reputación del concesionario
Puede ser difícil determinar si un distribuidor es legítimo o no, así que investiga para asegurarte de que la empresa que has elegido tiene buena reputación.
Te recomendamos que leas los comentarios para ver cómo les ha ido a otros al trabajar con un distribuidor concreto.
Ten en cuenta que, a veces, las opiniones, especialmente en el sitio web de un distribuidor, pueden editarse, añadirse o eliminarse. Debido a este sesgo de las opiniones, es mejor comprobar las opiniones de más de un sitio.
Límites del tamaño del pedido
¿Cuál es el tamaño de tu pedido? Tendrás que asegurarte de que el distribuidor de lingotes que elijas tiene suficiente metal en stock para evitar dividir tu pedido entre distribuidores.
Algunos comerciantes de lingotes ofrecen precios por volumen o descuentos en los gastos de envío para pedidos grandes. Esto es útil si quieres hacer un pedido de plata, ya que probablemente se trate de pesos mayores debido al menor precio de la plata por onza.
Si careces de un almacén seguro, puedes plantearte trabajar con una empresa que ofrezca servicios de almacenamiento in situ, como Money Metals Exchange o BullionVault.
Lingotes de oro en
No todos los concesionarios online aceptan clientes de todo el mundo. Comprueba que el distribuidor con el que quieres trabajar no tiene restricciones geográficas que excluyan tu localidad.
Hemos hecho el trabajo duro por ti y hemos elaborado esta lista de distribuidores de lingotes que aceptan clientes de .
Plataformas de negociación de lingotes
Las plataformas de compraventa de lingotes no son intermediarios en sí, pero permiten a los compradores de metales preciosos acceder a intermediarios profesionales de lingotes a través de sus plataformas.
Además de ayudar a compradores y vendedores a conectarse, las plataformas de compraventa de lingotes como BullionVault y BullionStar también ofrecen:
- Bóvedas de almacenamiento para que puedas guardar tus lingotes con mayor seguridad y retirarlos cuando quieras.
- Seguridad de nivel de cámara acorazada bancaria para tus lingotes almacenados.
- Seguro de transporte y de lingotes almacenados.
- Auditorías diarias de los lingotes comprados.
- Acceso 24/7 a compradores y vendedores.
- Los operadores activos tienen la oportunidad de conseguir un coste negativo por operación ganando el diferencial.
Comparación de los distribuidores de lingotes online
Cuando tu distribuidor local de monedas o la Fábrica Nacional de Moneda y Timbre no tienen los productos que deseas o los precios que te gustaría, un distribuidor online puede llenar ese vacío. Estas tres empresas son buenos sitios para empezar.
| Tipo de concesionario | Distribuidor de lingotes | Plataforma de compraventa de lingotes | Plataforma de compraventa de lingotes |
| Selección | Oro, plata, platino, cobre, paladio, rodio | Oro, plata, platino, paladio | Oro, plata, platino |
| Formularios | Monedas, barras, redondos, kits | Monedas (sólo oro) y lingotes | Monedas (sólo oro) y lingotes |
| Precios al contado | Oro: 79 $, Plata: 4,39 $, Descuento en pedidos superiores | 0,5% de comisión por transacción, +0,3% de comisión por cambio de libras, euros o yenes. | Oro: 0,34%, Plata: 1,14%, Platino: 0,6%. |
| Almacenamiento | Máximo de 96 $ para lingotes de hasta 15.999 $, 0,39 - 0,59% para pedidos superiores | Al año: oro = 0,12%, plata = 0,48%, platino = 0,48% | Al año: Oro = 0,39% (Singapur), 0,59% (NZ); Plata y Platino = 0,59% (Singapur), 0,88% (NZ) |
| Envío | En algunos casos, el envío es gratuito. Asegurado. | Los lingotes de oro de 100 g se envían por entre 140 y 230 $, según el destino. Asegurados. | Los gastos de envío se calculan al pagar. Entrega por mensajero disponible en Singapur. Asegurado. |
Otras formas de negociar con metales preciosos
No necesitas comprar lingotes físicos de oro o plata para invertir en metales preciosos.
A continuación encontrarás un resumen de estas otras formas de exponerte al precio de los metales preciosos y otras materias primas sin poseerlos físicamente.
Ponte al día con nuestra guía sobre todos los tipos de operaciones con materias primas.
Acciones y ETF de metales preciosos
Comprar acciones y ETF de empresas mineras puede exponerte a los precios del oro, la plata y otros metales preciosos.
Por ejemplo, los precios vivos del paladio son un amplio indicador para muchas acciones de empresas y viceversa, ya que el metal se extrae a menudo como subproducto a través de la minería del cobre, así como junto a otros metales.
Con este método, en lugar de invertir directamente en metales preciosos, inviertes en las empresas que los producen.
Contratos por diferencias sobre metales
Los Contratos por Diferencia (CFD) son contratos que pagan la diferencia de precio de liquidación entre las operaciones de apertura y cierre, y son populares para las operaciones a corto plazo con metales preciosos.
Con los CFD, puedes especular con los movimientos de los precios sin poseer realmente el metal.
IMPORTANTE: Los CFD no están disponibles en EEUU debido a la normativa local, y Corretores regulados no aceptan como clientes a ciudadanos estadounidenses o residentes en EEUU.
Si buscas un Corretor CFD, consulta esta lista de Corretores disponibles en :
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD. Debes considerar si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero.
Lee nuestro manual sobre cómo empezar a operar con CFDs.
Futuros y opciones sobre metales
Tanto los futuros como las opciones sobre futuros (a menudo denominados simplemente "opciones") te permiten especular sobre los movimientos de los precios de los metales preciosos.
Al igual que con los CFD, con este tipo de contratos no eres propietario del activo.
- Los futuros te obligan a comprar o vender un contrato de metales a un precio determinado en una fecha fija o antes.
- Las Opciones sobre Futuros te dan el derecho (pero no la obligación) de comprar o vender metales a un precio específico mientras el contrato esté vigente. Los compradores de opciones pagan una comisión por el contrato, mientras que los vendedores reciben un abono.
Corretores como AvaTrade y Pepperstone ofrecen futuros y opciones sobre metales preciosos.
Cuentas individuales metálicas
Algunos comerciantes de lingotes ofrecen inversiones en oro o plata en forma de cuentas individuales de jubilación (IRA) autogestionadas de metales preciosos.
Las cuentas IRA de oro actúan igual que las demás cuentas IRA, incluida la posibilidad de tomar posesión de tu inversión en oro (sujeta a los impuestos normales de distribución de las cuentas IRA).
Veredicto general sobre los lingotes
Los metales preciosos como el oro y la plata en forma de lingotes, redondos y monedas pueden ser activos valiosos para incluir en una cartera diversificada.
Aprende más sobre el comercio de lingotes con nuestra guía de metales preciosos.
Puedes ver los precios de los metales preciosos en directo en nuestras guías de precios:
- Precio del oro al contado en directo
- Precio de la plata al contado en directo
- Precio vivo al contado del paladio
- Precio directo al contado del platino
Preguntas frecuentes sobre lingotes
¿Cómo ganan dinero los comerciantes de lingotes?
Los corredores de metales preciosos ganan dinero con las comisiones que cobran por las compras. Este importe se denomina prima, y es la cantidad que el Corretor te cobra por encima del precio al contado de los metales preciosos. El Corretor también puede especular con el precio de los metales, lo que puede aumentar o disminuir sus beneficios.
¿Cuántos lingotes de oro puedo poseer?
Las leyes varían según el lugar. En Estados Unidos, actualmente no existen leyes sobre la cantidad de lingotes de oro que puedes poseer. En el Reino Unido y la UE, no hay límite, pero los lingotes de oro comprados están sujetos a un impuesto sobre las plusvalías. Asegúrate de comprobar las leyes y normativas locales que se te aplican antes de comprar oro u otros metales preciosos.
¿Es seguro comprar oro en Internet?
Comprar oro en línea a un comerciante de lingotes o a una plataforma comercial es menos arriesgado si trabajas con un comerciante de confianza que emplee seguridad SSL en su sitio web y ofrezca un seguro para los envíos de metales físicos. También deberías comprobar las reseñas del comerciante de lingotes que estés considerando.
¿Puedo comprar oro en una casa de la moneda nacional?
Puedes comprar oro, plata y otros metales preciosos en forma de monedas conmemorativas, lingotes o redondos de varias casas de la moneda nacionales. La Casa de la Moneda de EEUU vende monedas American Eagle y American Buffalo. Puedes comprar monedas de la Hoja de Arce en la Real Casa de la Moneda de Canadá. La Casa de la Moneda de Sudáfrica te permite comprar monedas Krugerrand y la Casa de la Moneda de Perth, en Australia, también vende monedas de oro y plata.
¿Cuál es la forma más barata de comprar oro y plata?
Para encontrar los mejores precios del oro, elige primero un vendedor que cobre la prima más baja sobre el precio al contado actual. En segundo lugar, considera la posibilidad de comprar lingotes o barras de oro en lugar de monedas de oro. Aunque las monedas son de curso legal, su valor conmemorativo puede hacer que el precio sea más alto que el de los lingotes, como los lingotes y las barras.
Para la plata, hay bolsas de "plata basura" disponibles en Corretores online. Suelen ser bolsas de monedas de 25 y 10 centavos estadounidenses acuñadas antes de 1965, cuando estas monedas estaban compuestas por un 90% de plata. Esta plata chatarra se vende por peso.
¿Qué diferencia hay entre las monedas de oro y los cartuchos de oro?
Las monedas y los redondos de oro pueden tener la misma forma y el mismo porcentaje de pureza del oro. Sin embargo, las monedas son de curso legal y llevan estampadas una fecha de emisión y una denominación. Los redondos no tienen fecha y no pueden utilizarse como moneda de curso legal.
¿Por qué la gente compra lingotes?
La gente compra lingotes de oro como inversión. El oro, la plata, el platino, el cobre y otros metales pueden ayudar a comerciantes e inversores a diversificar sus carteras. Algunos operadores consideran que los lingotes son una cobertura adecuada cuando otros tipos de activos y mercados muestran más volatilidad de la deseada.
¿Cuál es el precio del oro al contado?
El precio al contado del oro es lo que cuesta comprar o vender una onza troy de oro en los distintos mercados. El precio al contado cambiará en función de la demanda de oro, el valor de las monedas fiduciarias, los acontecimientos actuales y otros factores. El precio al contado es la base de lo que cobran los comerciantes cuando te venden oro.
¿Valen más las monedas conmemorativas que otros tipos de lingotes?
Depende. El precio al contado del oro es el mismo para todos los tipos de oro: lingotes, monedas y redondos. Las monedas de oro emitidas por el gobierno tienen un valor de curso legal independiente de su valor en lingotes. Otras monedas conmemorativas de colección, llamadas numismáticas, no son de curso legal y su pureza y valor a veces pueden ser discutidos.
¿Cómo se comparan los lingotes con otras inversiones?
Aunque al comparar el oro con los mercados bursátil e inmobiliario se observó que estos últimos obtuvieron mejores resultados interanuales entre 2010 y 2020, el oro superó a los grandes índices y a otros metales preciosos durante la pandemia del Covid-19, así como durante la Gran Recesión de 2007 a 2009.
Como cobertura contra la inflación, el platino y el paladio han alcanzado valores similares a los del oro en los últimos años. En 2019, el valor del paladio superó al del oro por primera vez.
